涉违反《反洗钱法》,时隔一个月易通金服再遭罚款300万

更新日期:2022年06月10日

       济南报道称, 仅一个月后, 易通金服支付有限公司(以下简称“易通金服”)再次被中国人民银行济南分行罚款278万元。 该公司也成为支付机构违反《中华人民共和国反洗钱法》的最新一例。 有业内人士认为, 支付机构已成为反洗钱监管的前线。 随着监管的收紧, 支付机构迫切需要提高反洗钱能力。 近日, 鲁商集团涉案公司披露的一份处罚通知显示, 易通金服存在两类违法行为。 一、2018年1月1日至2018年12月31日期间, 亿通金服未按规定履行客户身份识别义务。
        第一条规定罚款198万元。 二、因为客户开立匿名、假名账户行为, 易通金融依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定, 被罚款80万元, 易通金融被罚款80万元。 服务支付有限公司处以罚款总额278万元, 并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第四项的规定, 共计罚款278万元。 对相关责任人处以15.7万元。 美好的。
        就在一个月前, 亿通金融服务已经收到了罚款。 上月, 亿通金融服务蒙古分行因违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》被呼和浩特中央银行中央支行罚款3万元, 责令暂停新增特殊商户。 这不是亿通金融第一次因违反《反洗钱法》而受到处罚。 2018年8月1日, 亿通金融服务支付有限公司黑龙江省分行未按规定履行客户身份识别义务, 被央行哈尔滨中心支行罚款30万元, 对相关责任人处以1万元罚款。 元。 同年7月25日, 易通金服支付有限公司也因违反支付结算业务规定被央行济南分行警告处以罚款189.864万元。 天眼查数据显示, 亿通金服于2011年3月29日注册成立, 注册资本4亿元。
        山东亿通发展集团有限公司持有其全部股份, 山东省国企鲁商集团持有亿通发展。 74.13%的股份。 此前鲁商集团旗下有两家持牌支付机构, 分别是山东鲁商一卡通支付有限公司和易通支付有限公司。前者在山东省拥有预付卡发卡受理牌照, 后者拥有全国银行卡收单和互联网支付牌照。 但在第二批支付牌照续签中, 山东鲁商一卡通支付有限公司兼并了易通支付有限公司的支付业务,

新增互联网支付和银行卡收单(全国) 商业。 2017年5月15日, 亿通支付有限公司正式被央行吊销支付牌照。 2017年5月3日, “山东鲁商一卡通支付有限公司” 正式更名为“易通金融服务支付有限公司”。 亿通金融服务官网显示, 亿通金富持有中国人民银行颁发的“预付卡发卡受理(山东省)、银行卡收单、互联网支付(全国)”三张支付业务牌照, 是山东省首家获得第三方支付业务的企业 央行支付牌照企业, 主要经营多用途预付卡、收单、网上支付及金融衍生服务。 支付机构成为反洗钱监管的前线 “2019年将是支付领域反洗钱监管的大年, 从相关罚款数量就可以看出这一趋势。” 国内某知名支付机构高管对《华夏时报》记者表示, 他认为, 在监管趋严的情况下, 支付行业迫切需要提升反洗钱能力。 “未来, 反洗钱能力或将成为支付机构拓展业务的硬门槛。” 事实上, 从监管部门开出的罚款数量来看, 去年涉及的相关罚款已经开始呈现井喷趋势。 据统计, 2018年共发生反洗钱行政处罚396起, 罚款总额1.31亿元。 除了惩罚量的增加之外, 惩罚量也比以往增加了不少。 此外, 在处罚方式上越来越多地采用“双罚制”, 不仅对涉案单位进行处罚, 而且对处罚单位直接负责。 人员也应承担责任。 罚款总额中, 对单位罚款总额为1.22亿元, 对个人罚款总额为879.9万元。 此外, 针对反洗钱, 监管部门也多次召开会议,

出台了多项规范性文件。 2018年10月9日, 央行、银保监会、证监会、外汇局在北京召开金融系统反洗钱工作会议。 两周后, 央行发布《企业金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(19号文), 开启了本轮反洗钱的节奏。
        人民银行等部门还联合印发了《互联网金融从业人员反洗钱和反恐怖融资工作管理办法(试行)》, 明确了反洗钱和反恐怖融资领域的义务 明确互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资工作。 标准化。 苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛红艳在接受媒体采访时表示, 洗钱过程必然涉及资金的划转和支付, 因此银行和第三方支付机构处于第一线。 反洗钱。 对于洗钱, 世界各国都建立了严格的监管制度和操作程序, 我国的第三方支付机构也被纳入了统一的反洗钱监管框架。 反洗钱是支付机构合规经营的红线。 “过去, 各家支付机构也设立了反洗钱相关岗位, 但对这项工作重视不够。” 上述高管表示, 虽然监管严厉, 处罚力度加大, 但相关人才储备和经验积累仍有提升空间。 去年10月, 中国支付清算协会也在《关于加强支付清算行业反洗钱和反恐融资工作的通知》中明确强调, 当前支付清算行业的市场集中度为 相对较高, 各机构的业务综合水平和技术实力相对不同。 大型、不同的商业模式不一样, 反洗钱工作的水平参差不齐。 部分机构反洗钱工作投入不足, 风险管理能力和技术手段薄弱, 差距明显。

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